美国司法部对柬埔寨太子集团创始人陈志提起诉讼，并查扣高达150亿美元的比特币资产，震惊全球金融界，被誉为史上最大的加密资产没收案。更令人关注的是，案件不仅揭露一个跨国网络诈骗的庞大帝国，还牵扯到17家新加坡注册公司和多名新加坡公民，台北则成为洗钱的重要环节。这场金融风波揭示东亚在反洗钱合作中，存在诸多漏洞与不平衡之处。
作为全球金融和财富管理的中心，新加坡长期以来以资金流动的高效性和法治保障吸引国际投资。然而，从2023年令人震惊的30亿元洗钱案，到此次涉及150亿美元的陈志案，暴露新加坡在开放体制下的脆弱性：犯罪团伙通过空壳公司和家族理财办公室等途径，将黑钱合法化，并通过购买豪宅、名车等手段扰乱市场。
在这一事件后，新加坡政府迅速收紧家办的审批程序，加强对中介（如秘书服务和房地产中介）的监管，展现出零容忍的态度。然而，新加坡依然面临一场监管的平衡之战：在全球竞争家办红利的背景下，如何确保监管底线不被突破？国家发展部长、新加坡金融管理局副主席徐芳达虽然指出“监管应与风险相称”，但陈志案的规模表明，风险已经不是“苍蝇”，而是“巨兽”。效率与安全之间的任何偏差，都可能引发灾难。
新加坡正面临内部监管与开放之间的矛盾，台湾则显露出司法体系在外部方面的短板。在陈志案中，落网的嫌犯在台湾被轻轻放下，迅速获得保释，这引发外界对台湾反洗钱司法效率的质疑。长期以来，台湾一直受到电信诈骗的困扰，如今又增加洗钱团伙的渗透，使得松散的司法环境成为国际洗钱团伙的避风港。如果如此重大的罪行可以被轻罚或免罚，必然会吸引更多不法分子，将台湾视为成本低廉的司法中转站，形成在宽松区洗白后再流入监管严区的套利链条。因此，新加坡的防线被迫延伸，不仅要防范黑钱，更要防范那些在其他地方洗白的灰色资金。
面对高度组织化、跨司法管辖的金融犯罪团伙，单一国家地区的监管显得无能为力。作为东亚金融枢纽，新加坡理应在区域联防中发挥领导作用。陈志案既是警示，也是契机。
首先，应推动统一的司法标准。同罪不同罚使跨境洗钱的可能性大增。新加坡在30亿元案件后采取的强力刑罚，应成为区域的标杆。可与中国大陆、台湾、香港以及韩国等经济体联合，形成金融犯罪最低刑责共识，以杜绝司法套利的现象。
其次，建立跨境金融情报的即时共享机制。对于加密货币等高度匿名资产，监管须要具备快速反应能力。新加坡应牵头设立东亚地区的加密资金流动追踪系统。一旦台湾方面发现可疑资金流向新加坡，须立即通报并冻结，以打破“信息滞后—监管失败”的连锁反应。
最后，必须坚持源头治理原则。财富管理的竞争不应以吸纳黑钱为代价。面对家办市场的热潮，新加坡必须严格遵守宁缺毋滥的底线，全面落实客户尽职调查和穿透式背景调查，严守资金来源审查标准，避免上岸洗白的资金污染金融系统。
从30亿元洗钱案到150亿美元比特币没收案，新加坡与台湾分别呈现不同侧面的系统性漏洞。这不仅是金融战，更是法治与信任体系的保卫战。新加坡不能只做一个高效的财富中心，更要成为东亚清廉、安全的金融中枢。
台湾若不能迅速补强司法短板，将沦为整个区域防线中的致命裂口。唯有摒弃各自为政的模式，采取联防联打、共建标准、共享情报的方式，东亚地区才能在这场跨境金融犯罪大战中占据主动，保住声誉，守住清白。
作者是中国文化大学博士候选人
