李显龙:公共政策中的微观经济学:一位实践者的视角(中)

当然,公共服务并非私人企业。公务员必须秉持公共服务的精神。他们选择政府工作并非为了谋取私利,但他们的价值和贡献仍须得到适当认可和公平回报。

在大多数国家,公共服务部门的工资远低于私人领域。普遍的看法是,由于财政和政治上的制约,政府无力支付与私人领域相当的工资。为缓解这一问题,公务员会获得实物福利,例如住房、医疗福利、差旅费津贴、就业保障或优厚的养老金计划。但尽管有这些福利,如果没有合理薪酬,就很难维持公共服务的质量。腐败往往因此成为根深蒂固、难以解决的问题。

新加坡大体上取消这些福利,转而向公务员支付具竞争力的“裸薪”。

这种模式之所以不同寻常,或许是因为它在实践中不容易很好地执行。在私人领域,盈利状况备受关注,业绩往往能很快且切实地显现出来。评估一个人的能力或贡献、支付他们应得的报酬,以及在表现不佳时予以解雇,这些都不难做到。公共部门则缺乏同样的财务压力和信号。它须要处理许多无形、复杂且长期的问题,成功难以量化,后果往往要多年后才会显现。这使得公共部门很难像私人领域那样严格执行绩效纪律。然而,在公共部门对个人和组织的绩效严格评估并予以奖励,是支付公务员合理薪酬的重要补充。这始终是新加坡公共服务部门持续关注的焦点。

通过定价分配稀缺资源

除了公共住房、医疗保健和公共部门薪酬,经济原则和市场激励措施也与许多其他公共政策息息相关。

其中一个广泛领域是通过定价来分配稀缺资源,而不是由政府决定谁最需要这些资源。

对于大多数商品和服务而言,这并无争议。这就是市场经济的运作方式——如果你买手机,你只须支付所选品牌和型号的标价。如果你要理发或装修房屋,你选择服务提供商并支付市价。即使是政府机构提供的服务,例如办理护照或执照,人们通常也接受支付服务费用。

当资源稀缺是由政府行为造成时,定价机制的使用就比较会引发争议。政府可能出于某些政策原因刻意限制资源供应,例如我们对赌场入场和拥车证的管控。当稀缺资源是基本必需品,如饮用水时,也可能发生这种情况。在这种情况下,有人主张应通过行政手段将这些资源分配给需求最迫切的人群,而非依靠价格机制。

然而,即便在这些情况下,最简洁、最公平的资源分配方式往往就是为其定价。这样,资源便会流向真正最珍视它的人,而非仅仅是口头声称需要的人。我们避免作出主观判断和制定繁琐规则,来界定谁更应得到资源的必要性。我们也避免监管围绕有关资源的灰色或非法二手市场交易。消费者显露出的偏好,会产生正确的价格信号,引导生产和消费,使我们能够最有效地利用资源。

这项原则虽存在局限性,但它是一个非常好的初步解决方案。我们已在许多领域运用它,甚至包括一些意想不到的领域。

赌场入场费

例如,2010年我们批准在新加坡开设包括赌场的综合度假胜地时,目标是提振旅游业和刺激经济增长。外国人自然可以免费进入赌场。但新加坡居民呢?

我们并不想完全禁止居民进入赌场。一些本地客源对于营造合适的氛围和人气至关重要。而且,居民本来也很容易接触到赌博,例如到邻国或乘坐到公海的邮轮。赌场设在市中心固然提供更便捷的赌博方式,但风险并没有发生根本性改变。不过,我们也不希望赌场极大地助长本地赌博风气,加剧民众的问题赌博。

因此,我们决定限制居民进入赌场的人数。这使得赌场入场成为稀缺资源。问题是如何分配它:谁应被允许入场,谁应被排除,以及如何排除?

少数几种排除情况是明确的:接受政府经济援助或法律援助的人;居住在租赁组屋单位的人;尚未解除破产状态的人;以及家属已为他们申请禁门令或自愿申请禁门令的人。

但除了这些群体,还有许多其他看似合理的排除对象:有年幼子女(多年幼?)的父母;低收入者(多低?);前罪犯(何种罪行?)。我们将不得不为通过法令排除某个特定群体是否公平或必要,以及界限应划在哪里,进行无休止的争论。

我们采取了一个简单的解决方案:定价,明确排除少数几个显而易见的群体。除此之外,我们对居民征收赌场入场费,由政府收取,以劝阻而非阻止人们进入赌场。这避免对谁更容易沉迷赌博、谁更有“资格”进入赌场的任意判断。同时,这也有效限制进入赌场的居民人数。

赌场入场收费效果显著。综合度假胜地蓬勃发展,创造大量就业机会和可观的经济活动。居民可以、也确实会去赌场,但并未出现人潮涌动的情况。90%的赌场顾客是游客。居民中的问题赌博率一直保持在1%的低位且稳定。

我们可能是世界上第一个采取这种非常规解决方案的国家。现在,越南、日本、菲律宾和欧盟都在考虑效仿。

拥车证

政府为实现政策目标而刻意制造稀缺性的另一个领域是拥车。

城市国家的道路空间本就稀缺,交通拥堵是一个长期存在的问题。

为保持交通畅通,我们决定通过配额制度直接控制车辆数量。个人或企业若要购买或拥有一辆车,就必须获得拥车证,这是一张授权在固定年限内拥有车辆的准证。

一旦车辆数量以这种方式受限,拥车权就成为一种稀缺而宝贵的资源。那么问题来了:谁应获得拥车证?

有人可能认为,这一稀缺资源应根据对个人需求的评估来分配。例如,有些人需要电单车或汽车来工作,另一些人需要汽车来接送年幼孩子、年迈父母或残障家庭成员,公司则需要车辆来开展业务。

问题在于,每个人的需求各不相同,而且对每个人来说都至关重要。政府很难决定哪些需求应获得特殊考量——这类决定本质上带有主观性。此外,不能保证一旦拥车权被分配给那些声称急需车辆的人,他们不会转售这一宝贵资产,以便购买他们实际上更需要的东西。

因此,我们决定通过招标的方式分配拥车证。这样,稀缺资源便流向那些能从中获得最大价值的人,因为他们最愿意且有能力为此付费,而政府则可以收取因拥车证数量有限而产生的稀缺价值。正如经济学家所说,这一方法也“内部化了外部性”,因为道路上每增加一辆车,都会增加拥堵,给所有其他道路使用者带来额外的延误和成本,而拥车证则让新增车辆的拥有者,在经济上承担这一成本。

这个理念可追溯到吴庆瑞博士,他在1972年首次提出,比我们于1990年推出拥车证计划早很多年。实际落实的拥车证制度,比最初设想的要复杂得多,主要是为了使它在政治上更容易被接受,同时又不损害经济逻辑。但核心理念依然合理,拥车证制度使交通保持畅通,避免困扰许多大城市的交通瘫痪。

水资源

公用事业局供应的饮用水是一个有趣案例,原因很多。

水是生命之源,是人人不可或缺的基本必需品。与此同时,在新加坡,水是一种稀缺资源,也是一个战略和安全问题。来自柔佛州和本地水库的较为廉价的水源已达到容量极限。额外的供应必须来自再循环用水(新生水)或海水淡化,而这两项成本都高得多。这就造成供给曲线向上倾斜,生产水的长期边际成本远高于平均生产成本。这使得节约用水成为国家优先事项。

我们应如何分配这种资源?

一种方法是根据用水量分级定价。为每户家庭的基本用水量设定一个低价格,将此视为基本生活必需品。然后,对超出基本用水量的用水收取更高的费用,以抑制过度用水。公用局多年来一直采用这种方法。

然而,确定基本水量应是多少,是主观且任意的。并非所有家庭都需要全部用水量,有些家庭则需要更多。对于大多数其他生活必需品,如食物或衣物,我们不会决定每个家庭需要多少。人们购买所需要并愿意支付的食物或衣物。其次,大多数家庭都能负担得起全价水费;没有必要提供优惠价格。因此,分级水价会造成显著的无谓收入损失。第三,水价应激励用户从第一滴水就开始就节约用水,而不是仅仅在用水量达到一定程度后才开始。分级水价无法实现这一点。

因此,从经济角度来看,正确的做法是设定统一的水价,价格并非等于平均生产成本,而是等于更高的长期边际成本。然后,我们从所有用户消费的第一滴水开始,就收取相同的价格,而不分级定价。这将反映水的实际稀缺价值,并为所有家庭和企业节约用水(无论用水量多少)创造适当的经济激励。这也确保为增加水供应(通过新生水或海水淡化)而进行的额外投资,在财政上可行且具经济效益。

这就是新加坡为水定价的方式。水费反映公用局的平均生产成本,包括资本成本。此外,用户也须支付耗水费(Water Conservation Tax)给政府,使最终价格达到长期边际成本。

公用事业局于1997年改用这种方法。这意味着两年内水价将上涨三倍。为了在政治上可行,我们将价格上涨与一项名为水电费回扣(U-Save)的计划结合起来,为低收入家庭提供有针对性的经济援助。水电费回扣是长期边际成本定价政策不可或缺的一部分,对成功至关重要。

水电费回扣的设计理念类似于现金。回扣会直接抵扣住户的水电费账单。它不仅可用于支付水费,还可用于支付电费及其他公用事业费用。回扣额取决于住房类型(作为家庭收入的替代指标),较小型组屋获得的回扣较多。但回扣额与实际用水量或用电量无关。如果未立即用完,余额可结转到下一个账单周期。因此,与水费或电费折扣不同,水电费回扣不会促使住户为了享受优惠,而过度用水或让灯开着。总的来说,这种方法确保中低收入家庭仍能够负担得起这一必需品,同时又不扭曲围绕水的生产和消费的经济激励,而这种激励应适用于所有人。

定价公平吗?

对通过定价分配稀缺资源的一种批评是,这样做不公平。

有人认为,富裕阶层总占有优势,因为他们更有能力,也更愿意为这些资源付费。但这不仅适用于赌场入场、拥车证或水,也适用于市场经济中所有买卖的商品和服务。然而,对于绝大多数商品和服务,大多数政府并未用基于能力或需求的分配方式,取代自由市场来加以干预。这是有充分理由的。共产主义的理想——各尽所能,按需分配——违背人性,在实践中也从未奏效。

在人类社会中,收入或财富的完全平等是不可能的,甚至是不可取的,尽管极度不平等可以成为一个严重的问题。

但是,要减少不平等现象,不能采用基于个人的非价格型方案,即通过行政手段将每一种稀缺资源分配给被认为最应得到的人。

相反,应该实施累进税收和收入转移制度,并将税收收入用于为所有人提供高质量的公共产品。富裕家庭缴纳的税款将远远超过他们获得的政府服务和福利,而低收入家庭从政府获得的服务和福利将远远超过他们缴纳的税款。

如果对某种稀缺资源进行定价会对贫困家庭造成过大的影响,那么解决办法是创造更实惠的替代品,或向有需要的人提供有针对性的经济援助。

因此,在通过招标分配拥车证的同时,我们也提供了拥车之外的良好选择:高效的公共交通系统,以及具有竞争力的私召车及德士行业。在对水的稀缺价值收取合理费用的同时,我们也向需要经济援助的家庭提供水电费会扣。(无须制定计划来帮助那些无力支付赌场入场费的人。)这样,我们既能保持价格信号和激励机制,引导每种稀缺资源或产品的生产和消费,又能保持政策的简洁明了,并能更精准有效地提供援助。

提供援助时,现金或类似现金的形式更好

通过水电费回扣帮助家庭应对水价上涨,体现了另一个基本的经济原则:在提供援助时,现金或类似现金的礼券,比价格折扣或实物援助更有效。受益者可使用现金或礼券,购买他们真正需要和想要消费的物品,而不是由他人定义他们的需求和享有权,这样我们既避免了扭曲经济激励机制,又尊重受益者的喜好和自主权。

从理论上讲,现金和类现金之间,现金是更优的选择,因为它给予受益者充分的灵活性,可以花在他们最需要的东西上,而政府为此付出的成本不会比发放礼券更高。

但在实践中,类现金的形式往往更好,就像水电费回扣一样。这是因为礼券更容易被记住,并保留了与援助目的的心理联系,尤其是在受益者必须有意识地做一些事情才能使用礼券时,如在应用中点击操作。现金则会混入受益者的其他资金中,使他们难以将援助与目的联系起来。他们可能不记得,甚至没有意识到自己获得了援助,特别是如果现金援助是自动且无声无息地存入他们的银行账户中。

我们也已将此原则应用于其他形式的援助。

作者是新加坡国务资政

本文是他于3月31日在《新加坡经济评论》期刊发表的文章

黄金顺译

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