中国跨境审查趋严 外资银行限制赴华出差并推迟活动

北京和香港对跨境投资资金开启严厉整顿后，部分外资私人银行据报已推迟在中国的活动，并劝阻员工赴华出差。

彭博社星期五（6月5日）引述知情人士报道，瑞银集团原定本月在中国大陆举行的年中财富展望活动已经推迟。

汇丰控股一场在中国举行的活动仍在推进，但该行告知驻香港私人银行家，取消非必要的大陆出差。一名知情人士透露，一些原计划出席活动的人已取消行程。

渣打集团表示，正评估集团内部政策和合规程序。

汇丰发言人说：“我们期待下周为中国客户举办半年一度的投资展望活动，相关出行计划将照常进行。” 瑞银拒绝置评。

中国证监会等监管部门启动对跨境投资、开户等涉及到资本外流行为的整顿，不仅向大陆客户提供境外炒股平台的三家在线券商处以合计22亿元人民币的罚款，还要求所有不合规账户在两年过渡期内清算。

这一整顿的背景是大量的居民资金外流。国际金融协会的数据显示，在国内经济前景走弱以及全球资产配置需求推动下，去年中国居民资金外流估计达到8070亿美元，创历史新高。

同时，中国税务机关也加大力度征收个人的海外所得税。

整顿行动也影响到拥有大量大陆客户香港外资银行。据彭博社，香港监管机构已要求，指示本地银行确保所有新客户投资资金来自中国大陆以外地区。

一名知情人士说，这些举措已经影响到新业务；金融机构担心，即使客户签署了资金合规的声明，监管机构之后仍可能要求提供资金境外来源的具体证明。

香港《星岛日报》报道，中证监近日在广东深圳会见香港券商负责人，并再次明确提出各项监管要求，包括暂停大陆境内线上开户，加仓交易不能是境内IP，并强调对于境内存量客户，均须在两年内完成整改，全面停止在境内非法提供交易等服务。